Le Responsable de la gestion et du développement d’un portefeuille de clients fortunés joue un rôle essentiel au sein d’une Banque Privée. Il accompagne une clientèle exigeante, optimise la rentabilité du portefeuille et veille à la qualité des relations commerciales. Voici une présentation simple et complète de ses missions et compétences.
Gestion et développement du portefeuille clients
Le responsable a pour mission principale de gérer et développer un portefeuille de clients fortunés et patrimoniaux.
Ses objectifs :
- Assurer le transfert et l’intégration des nouveaux clients au sein de la Banque Privée.
- Développer la relation commerciale afin d’accroître la rentabilité du portefeuille.
- Proposer les produits et services adaptés aux besoins financiers, patrimoniaux et fiscaux de chaque client.
Suivi des engagements et maîtrise des risques
Le suivi du portefeuille est une étape clé. Le responsable doit :
- Traiter rapidement les demandes de crédit et analyser la situation financière de chaque client.
- Donner un avis sur les dépassements d’autorisations et alerter sa hiérarchie si nécessaire.
- Assurer le renouvellement des dossiers dans les délais.
- Suivre les impayés, gel de comptes et proposer des solutions adaptées pour protéger les intérêts de la banque.
- Maintenir la bonne qualité du portefeuille en assurant son assainissement en continu.
Organisation et gestion administrative
Pour garantir un suivi irréprochable, il doit :
- Mettre à jour les fichiers clients et prospects.
- Utiliser les outils de gestion et de prospection mis à sa disposition.
- Assurer une organisation efficace pour anticiper les besoins et optimiser son activité.
Profil recherché
Le poste nécessite une formation supérieure bac+5 en commerce, finance, gestion ou équivalent. Une première expérience dans la banque privée ou la gestion patrimoniale est un atout majeur.
Compétences métiers
- Bonne compréhension du marché des clients fortunés.
- Connaissances des aspects juridiques et fiscaux liés à cette clientèle.
- Maîtrise des produits bancaires et patrimoniaux.
Compétences générales
- Forte orientation commerciale et sens du service client.
- Excellentes capacités de communication et de négociation.
- Réactivité, proactivité et sens des responsabilités.
- Capacité à entretenir des relations de confiance avec une clientèle haut de gamme.
